考點(diǎn)解讀

1.基金管理人

（1）基金管理人的概念

基金管理人指憑借專門的知識與經(jīng)驗(yàn)，運(yùn)用所管理基金的資產(chǎn)，根據(jù)法律、法規(guī)及基金章程或基金契約的規(guī)定，按照科學(xué)的投資組合原理進(jìn)行投資決策，謀求所管理的基金資產(chǎn)不斷增值，并使基金持有人獲取盡可能多收益的機(jī)構(gòu)?；鸸芾砣擞梢婪ㄔO(shè)立的基金管理公司擔(dān)任?；鸸芾砉就ǔＳ勺C券公司、信托投資公司或其他機(jī)構(gòu)等發(fā)起成立，具有獨(dú)立法人地位。

（2）基金管理人的權(quán)利和義務(wù)

2.基金托管人

（1）基金托管人的概念

基金托管人指投資人權(quán)益的代表，是基金資產(chǎn)的名義持有人或管理機(jī)構(gòu)。為了保證基金資產(chǎn)的安全，基金應(yīng)按照資產(chǎn)管理和保管分開的原則進(jìn)行運(yùn)作，并由專門的基金托管人保管基金資產(chǎn)。

（2）基金托管人的權(quán)利和義務(wù)

3.基金份額持有人

（1）基金份額持有人的概念?；鸱蓊~持有人是指依基金合同和招募說明書持有基金份額的自然人和法人，也就是基金的投資人?；鸬囊磺型顿Y活動(dòng)都是為了增加投資者的收益，一切風(fēng)險(xiǎn)管理都是圍繞保護(hù)投資者利益來考慮的。

（2）基金份額持有人的權(quán)利（《中華人民共和國證券投資基金法》第九章第七十條的規(guī)定）和義務(wù)

真題精選

1、基金管理人是基金產(chǎn)品的募集者和管理者，其最主要的職責(zé)是（）。

A.對基金經(jīng)營人進(jìn)行監(jiān)督

B.按照基金合同的約定，負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作，在有效控制風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上為基金投資者爭取最大的投資收益

C.保管基金資產(chǎn)

D.分享基金財(cái)產(chǎn)收益

正確答案是：B

解析：基金管理人是基金產(chǎn)品的募集者和管理者，其最主要的職責(zé)就是按照基金合同的約定，負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作，在有效控制風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上為基金投資者爭取最大的投資收益。

2、下列不屬于基金托管人義務(wù)的是（）。

A.保管基金資產(chǎn)

B.保管與基金有關(guān)的重大合同及有關(guān)憑證

C.保存基金的會(huì)計(jì)賬冊、記錄15年以上

D.執(zhí)行基金管理人的投資指令

正確答案是：C

解析：選項(xiàng)C符合題意：基金托管人的義務(wù)包括：（1）保管基金資產(chǎn)；（2）保管與基金有關(guān)的重大合同及有關(guān)憑證；（3）負(fù)責(zé)基金投資于證券的清算交割，執(zhí)行基金管理人的投資指令，負(fù)責(zé)基金名下的資金往來。C屬于基金管理人的義務(wù)。

3、下列主體中能夠成為基金管理人的是（）。

A.政府機(jī)關(guān)

B.合伙企業(yè)

C.具有投資顧問資格的個(gè)人

D.具有基金從業(yè)資格的個(gè)人

正確答案是：B

解析：基金管理人是指憑借專門的知識與經(jīng)驗(yàn)，運(yùn)用所管理基金的資產(chǎn)，根據(jù)法律、法規(guī)及基金章程或基金契約的規(guī)定，按照科學(xué)的投資組合原理進(jìn)行投資決策，謀求所管理的基金資產(chǎn)不斷增值，并使基金持有人獲取盡可能多收益的機(jī)構(gòu)?！痘鸱ā返谑l，基金管理人由依法設(shè)立的公司或者合伙企業(yè)擔(dān)任。公開募集基金的基金管理人，由基金管理公司或者經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)按照規(guī)定核準(zhǔn)的其他機(jī)構(gòu)擔(dān)任。