短期、務(wù)實(shí)

·對于面臨畢業(yè)找工作的應(yīng)屆生來說,CFA的意義確實(shí)只能是“錦上添花”,從個(gè)人幫忙企業(yè)篩選簡歷的精力來看,確實(shí)遇到過篩選標(biāo)準(zhǔn)之一是“有CFA/CPA證書或者至少通過幾門科目”。

在目前優(yōu)秀的學(xué)生競爭異常激烈的情況下,證書對于過實(shí)招聘的簡歷關(guān)還是有積極作用的(當(dāng)然有學(xué)長學(xué)姐內(nèi)推的話就另說了)。但是過完簡歷關(guān)之后,面試考核的更多的是綜合素質(zhì)、臨場表達(dá)了。

·在進(jìn)入職場之后,如果從事的不是資產(chǎn)管理(比如基金)類的工作,CFA的作用也更多的是“錦上添花”。

CFA可能更多的只是你名片上的一行小字,它會(huì)使得你在交換名片的時(shí)候,別人對你印象更加深刻,或者別人再介紹你的時(shí)候會(huì)說,哦小張/小王/小李是CFA呢,使得大家可能會(huì)對你貼上一個(gè)印象標(biāo)簽,比一般的介紹印象更加深刻一些。

但除此之外,職場上的成長,更多會(huì)與在工作中所表現(xiàn)出來的綜合能力、歸攏人脈、提升自我的能力相關(guān)度更大。

·如果從事的是資產(chǎn)管理類的工作,CFA的作用發(fā)揮的會(huì)更加明顯一些。畢竟CFA的只是體系就是圍繞Portfolio Management來展開的。另外之前也有聽說過某些資產(chǎn)評估機(jī)構(gòu)一定要CFA持證人來簽字。

·在跳槽/轉(zhuǎn)行的時(shí)候,這個(gè)證書的作用會(huì)更加明顯一些。簡歷上簡單的一行CFA持證人更能比其他千言萬語更能吸引HR點(diǎn)開你的簡歷。比如在我把CFA和CPA的簡介加入我的獵頭網(wǎng)站的個(gè)人簡介后,HR點(diǎn)擊我投遞的簡歷的概率就呈現(xiàn)直線上升。另外CFA協(xié)會(huì)日常也會(huì)組織一些行業(yè)活動(dòng),我也有認(rèn)識的CFA朋友會(huì)去參加這種活動(dòng),在了解行業(yè)前沿動(dòng)態(tài)的同時(shí),也可以積累一些人脈(當(dāng)然,人脈更多的是建立在資源交換的基礎(chǔ)上,不是說去參加個(gè)會(huì)議換換名片就能達(dá)到的,不過,這確實(shí)是一個(gè)拓展人脈的途徑,而且大家都是CFA,彼此的認(rèn)可度也更高,不是嗎?)。

長期、務(wù)虛

·從專業(yè)知識體系的搭建來說,個(gè)人覺得CFA的知識體系是比較全面系統(tǒng)的。因?yàn)閺氖鹿緝?nèi)部金融部門的工作,在做公司并購、融資、企業(yè)運(yùn)營管理的時(shí)候,確確實(shí)實(shí)會(huì)用到CFA體系的知識,比如報(bào)表分析、權(quán)益投資分析方面等等。

基本上我在職場上遇到一個(gè)專業(yè)的需要分析的問題的時(shí)候,我可以馬上定位到CFA的知識框架體系里面,然后用這個(gè)知識體系做基礎(chǔ),再去網(wǎng)上查詢填充分析的思路。

舉個(gè)例子,投行發(fā)過來標(biāo)的公司的推薦書過來,CFA的知識體系會(huì)使我知道我需要看他的估值、財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)、運(yùn)營數(shù)據(jù)的哪些方面然后提煉成材料交給領(lǐng)導(dǎo)(雖然這個(gè)過程中其實(shí)還需要資深的同事指導(dǎo)一些行業(yè)內(nèi)特別需要關(guān)注的點(diǎn),而且交易的成功其實(shí)也有很多別的因素的作用,考慮的不僅僅是財(cái)務(wù)分析),但是整個(gè)項(xiàng)目工作過程中,我不會(huì)無所適從,而且可以承擔(dān)一個(gè)積極的角色。

·從個(gè)人發(fā)展的角度來說,備考CFA是一個(gè)鍛煉自律系統(tǒng)、時(shí)間管理、精力管理能力的一個(gè)極佳的實(shí)踐方案。從考一級到三級,需要在備考的過程中規(guī)劃時(shí)間平衡生活,工作,學(xué)習(xí),這個(gè)過程是非常充實(shí)和具有挑戰(zhàn)性的。所以CFA考試帶來的可能不僅僅是證書,還有個(gè)人能力的整體提升。

從追求個(gè)人財(cái)富自由的角度來說,CFA的知識體系為個(gè)人理財(cái)提供了一個(gè)極佳的認(rèn)知基礎(chǔ)。

拿我個(gè)人來說,之前有段時(shí)間為了解決每個(gè)月信用卡還款的問題,我就利用CFA三級“Private Wealth Management”(個(gè)人資產(chǎn)管理)模塊當(dāng)中的“Risk Management for individual”(個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)管理)中提到的資產(chǎn)負(fù)債表的模型來搭建了一個(gè)個(gè)人“資產(chǎn)負(fù)債表”,甚至我還劃分了我的人力資產(chǎn)、金融資產(chǎn)、金融負(fù)債、生活負(fù)債多個(gè)維度,同時(shí)我還搭建了一個(gè)月度的個(gè)人利潤表(具體過程就不詳述了),去規(guī)劃我的個(gè)人財(cái)務(wù)管理。

除了這個(gè),其實(shí)在個(gè)人資產(chǎn)的管理方面,CFA知識體系為日常做理財(cái)(分析選哪些基金、投什么股票、另類資產(chǎn)的配置、家族股權(quán)的打理)、甚至自己個(gè)人創(chuàng)業(yè)(如何做財(cái)務(wù)運(yùn)作)都提供了很好的基礎(chǔ)知識體系。在做別人的CFA之前,先做好自己和家人的CFA也是很重要的。

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