參加CFA考試的考生中很多是在職人士，或者已經在金融行業(yè)工作的人員，除了金融知識之外也要掌握其他的工作技能。下面就來為大家介紹CFA考生除了金融知識外，還需要掌握哪些技能。

技能一：操作系統(tǒng)和辦公軟件

很多白領對操作系統(tǒng)及日常辦公軟件知之甚少，也不太重視。其實對操作系統(tǒng)和辦公軟件熟練操作，可以大幅度減少工作耗時、提升工作效率。并且大部分企業(yè)在考評新晉員工時，都以操作系統(tǒng)和辦公軟件的熟練程度作為一項非常重要的考核指標。

而于金融從業(yè)者來說，專業(yè)軟件和協(xié)作軟件是日常辦公的主要平臺。況且目前絕大多數(shù)財務金融工作都已經IT化、信息化，對電腦的日常熟練使用是職場人士最基本的技能。

技能二：EXCEL

想要在金融財經界混，Excel技能就是你盛飯的飯碗！

對于日常和數(shù)字打交道的CFA考生來說，EXCEL可以說是最給力的神器，沒有之一，所以值得單獨說明。

進入金融行業(yè)幾年后，能否熟練運用EXCEL的工作狀態(tài)可以說有天壤之別。對EXCEL的運用不僅僅指做個表格、做做統(tǒng)計，一些函數(shù)和制表上的“黑科技”會把工作完成得更加漂亮！

Excel然不難，但彎彎繞繞還是挺多的。不是說有大神都可以用Excel編程的嘛。要是你Excel技能過關，找實習找工作也能容易很多。

技能三：英語、銀行業(yè)務

了解一些金融大佬的悲慘史

身為一名合格的大學生，不能抱著60分萬歲的態(tài)度面對大學英語?；舅牧夁€是要穩(wěn)妥的通過的。積極備考，一定可以順利通過考試！對銀行負債業(yè)務、資產業(yè)務、中間業(yè)務的了解。

另外順便可以了解一些金融大佬的悲慘史

在我們學習財會金融的過程中，經常會聽到一些耳熟能詳?shù)拿~，如安然事件、Bernie Madoff驚天大騙局、雷曼兄弟破產等等。我們常常只是捕風捉影地了解到這些事件的一些細枝末節(jié)，但是很少知道整件事的來龍去脈。

不如花一些時間，嘗試去看一些相關紀錄片，如“房子里最聰明的人（安然事件）”、“大而不倒（雷曼兄弟）”、“下一場金融危機（歐洲金融危機）”，這些紀錄片可以很好地帶我們回顧那段歷史，向我們講述那些金融巨頭們是如何一步步走向滅亡的。

下面是推薦的紙質書，無論你是商科生還是工科生，只要你愿意花時間，都可以去看看，非常有助于拓寬視野、增廣見聞。

–《高效能人士的7個習慣》

–《誰動了我的奶酪？》

–《魔鬼經濟學》

–《1分鐘經理人》

–《Communicate to Win》

技能四：金融分析、金融模型

由于金融市場細分種類繁多，所以金融分析的工作涵蓋的范圍也非常廣，從投資、證券、外匯甚至到黃金、有色金屬、產經等等。但總的來說，他們所扮演的角色都是相似的。金融分析的工作類似于參謀，利用自己的專業(yè)知識幫助某個群體進行決策。這里的知識包括經濟知識、金融知識等等。

金融模型就是根據(jù)所收集的數(shù)據(jù)利用回歸分析做出一個影響分析數(shù)據(jù)的公式，根據(jù)公式將數(shù)據(jù)帶入可以進行預測。比如預測價格走勢。金融模型是金融分析的工具之一。

技能五：公司財務、投行

金融從業(yè)者基于證券這樣的市場數(shù)據(jù)進行分析，而看證券就必須要學會分析上市公司財務報表。

其實不止是金融，財務和會計的專業(yè)知識是所有經濟類大專業(yè)的必修課。財務和會計的本質是一門經濟學語言，各個金融領域的工作在量化基礎上進行工作。

對企業(yè)融資、收購兼并、財務顧問等投資銀行業(yè)務流程的理解，對資產評估、法務等相關技能的熟悉。

技能六：盡職調查、管理

非金融行業(yè)的人很少了解盡職調查。盡職調查就是指在投資、證券等領域，對企業(yè)的歷史數(shù)據(jù)和文檔、管理人員背景、市場風險、管理風險、技術風險和資金風險做全面深入的審核，是中介型金融機構的主要工作之一，多發(fā)生在企業(yè)公開發(fā)行股票上市和企業(yè)收購以及基金管理中。

包括溝通能力、協(xié)調能力、規(guī)劃統(tǒng)籌能力、決策能力在內的團隊管理與組織能力，為日后的團隊項目做準備。

技能七：投資

投資包括的是從資金籌措、分析、交易到最終執(zhí)行落地的一個過程。從分析道投資的能力變化，看起來是單純的范圍擴大、知識體系增多，其實實質是從單獨的學術技能研究變成了一個流程管理。資金能力、分析能力、交易能力、執(zhí)行力、管理能力也構成了交易人員的基本能力。

同時在CFA考試也有很多涉及投資的知識，畢竟它是全球投資業(yè)里最為嚴格、含金量最高的資格認證。自1963年CFA考試設立以來，它為全球投資業(yè)在道德操守、專業(yè)標準及知識體系等方面設立的規(guī)范與標準，被全球投資管理業(yè)界廣泛認可?！督鹑跁r報》雜志將CFA專業(yè)資格比喻成投資專才的“黃金標準”。

技能八：風險管理

由于互聯(lián)網和金融行業(yè)的融合，金融行業(yè)產生了包括P2P在內的諸多金融產品新形態(tài)，這對金融行業(yè)來說是挑戰(zhàn)也是機遇，金融行業(yè)的機會越來越多，但對金融風險的管控也會越來越重要。

目前國內金融行業(yè)就缺乏大量金融風險管理的專業(yè)人士。其實金融風險管理相關的、權威認可的專業(yè)知識可以通過報考金融風險管理師（FRM）獲得。

技能九：估值

公司估值是指著眼于公司本身，對公司的內在價值進行評估。公司內在價值決定于公司的資產及其獲利能力。進行公司估值的邏輯在于“價值決定價格”。上市公司估值方法通常分為兩類：一類是相對估值方法（如市盈率估值法、市凈率估值法、EV/EBITDA估值法等）；另一類是絕對估值方法（如股利折現(xiàn)模型估值、自由現(xiàn)金流折現(xiàn)模型估值等）。

PE：傳說中的私募，私募股權投資的主要投資策略。目前私募股權投資行業(yè)大致分為股票策略、債券策略、市場中性、事件驅動、宏觀期貨、量化套利、組合基金以及復合策略等八大類。

技能十：企業(yè)戰(zhàn)略

MBA、EMBA等商管教育將企業(yè)戰(zhàn)略管理定義為一門關于如何制定、實施、評價企業(yè)戰(zhàn)略以保證企業(yè)組織有效實現(xiàn)自身目標的藝術與科學。

它主要研究企業(yè)作為整體的功能與責任、所面臨的機會與風險，重點討論企業(yè)經營中所涉及的跨越如營銷、技術、組織、財務等職能領域的綜合性決策問題。

通過企業(yè)戰(zhàn)略管理，企業(yè)在宏觀層次通過分析、預測、規(guī)劃、控制等手段，實現(xiàn)充分利用該企業(yè)的人、財、物等資源，最終達到優(yōu)化管理，提高經濟效益的目的。

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