很多人都了解，要成為CFA持證人，需要通過(guò)CFA考試的三個(gè)等級(jí)以及工作經(jīng)驗(yàn)認(rèn)證。然而，許多人卻難以區(qū)分會(huì)員和持證人之間的區(qū)別。

那么，我們?cè)撊绾螀^(qū)分這兩個(gè)概念呢？

01

CFA協(xié)會(huì)會(huì)員的類型

CFA協(xié)會(huì)一共設(shè)定有三種會(huì)員類型，對(duì)應(yīng)的要求和資格也不同，這里首先介紹一下CFA會(huì)員類型與區(qū)別：

CFA會(huì)員分為

Regular Membership（正式會(huì)員）

Affiliate Membership（附屬會(huì)員）

Charterholder Membership（持證人）：完成CFA考試全部三個(gè)級(jí)別的考試并具有regular member的資格的會(huì)員；

Regular Membership（正式會(huì)員）：擁有學(xué)士學(xué)位或滿足同等教育和工作經(jīng)驗(yàn)的要求，通過(guò)CFA Exam Level I的考試或者完成Self-administered Standards of Practice，最少在36個(gè)月內(nèi)獲得至少4,000小時(shí)的相關(guān)工作經(jīng)驗(yàn)的普通會(huì)員；

Affiliate Membership（附屬會(huì)員）：指同意遵守協(xié)會(huì)的規(guī)定，并完成PCS的提交，完成向CFA中國(guó)協(xié)會(huì)或其他地區(qū)協(xié)會(huì)的affiliate member提交申請(qǐng)的會(huì)員。

注意：Affiliate member沒(méi)有申請(qǐng)Charterholder Membership（持證人）的資格?？忌ǔＯ壬暾?qǐng)作為附屬會(huì)員，在達(dá)到工作經(jīng)驗(yàn)的要求后提交申請(qǐng)成為正式會(huì)員，在滿足要求后申請(qǐng)成為CFA持證人。

正式會(huì)員（Regular Membership）與附屬會(huì)員（Affiliate membership）， 在申請(qǐng)成為CFA Charter holder之前，要首先加入CFA協(xié)會(huì)，并成為協(xié)會(huì)正式會(huì)員。注意：這兩種會(huì)員都需要2-3位推薦人，并交納275美元的年費(fèi)。

正式會(huì)員與附屬會(huì)員的不同之處在于：

CFA Regular Membership（正式會(huì)員）要求申請(qǐng)人至少擁有學(xué)士學(xué)位或具備專業(yè)的水準(zhǔn)，并通過(guò)CFA一級(jí)考試（或CIPM二級(jí)，或達(dá)到RBA荷蘭考試的及格分?jǐn)?shù)或協(xié)會(huì)組織的職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)考試）， 還要最少在36個(gè)月內(nèi)獲得至少4,000小時(shí)的相關(guān)工作經(jīng)驗(yàn)才可以。

附屬會(huì)員只需申請(qǐng)當(dāng)?shù)胤謺?huì)并滿足分會(huì)要求的工作年限。

逐次通過(guò)CFA考試全三級(jí)，并且通過(guò)相關(guān)工作經(jīng)驗(yàn)的認(rèn)證，遞交申請(qǐng)，經(jīng)協(xié)會(huì)確認(rèn)通過(guò)后，才會(huì)給你charter，從而使你成為charterholder（持證人）。

charterholder（持證人）是必須每年繳納會(huì)費(fèi)的，即charterholder（持證人）必然都是Regular Membership（正式會(huì)員）。

在名字后面加后綴（李華，CFA）的都是charterholder，member、candidate，或者通過(guò)了三級(jí)考試但從業(yè)經(jīng)驗(yàn)不足、沒(méi)遞交申請(qǐng)的，都沒(méi)有資格添加此后綴。

02

會(huì)員的范疇包含持證人

CFA考試分為三級(jí)考試，在通過(guò)CFA一級(jí)考試后，你就可以加入CFA協(xié)會(huì)成為CFA member了。

逐次通過(guò)CFA考試全三級(jí)，并且通過(guò)相關(guān)工作經(jīng)驗(yàn)的認(rèn)證，遞交申請(qǐng)，經(jīng)協(xié)會(huì)確認(rèn)通過(guò)后，才會(huì)給你charter，從而使你成為charterholder。當(dāng)然，charterholder是必須每年繳納會(huì)費(fèi)的，也就是說(shuō)charterholder必然都是member。

在名字后面加后綴（李二狗，CFA）的都是charterholder，member、candidate，或者通過(guò)了三級(jí)考試但從業(yè)經(jīng)驗(yàn)不足、沒(méi)遞交申請(qǐng)的，都沒(méi)有資格添加此后綴。

其實(shí)CFA正式會(huì)員不同于附屬會(huì)員（affiliate membership），正式會(huì)員是被推薦的CFA考試考生并以申請(qǐng)成為CFA Charterholder為目的。成為CFA協(xié)會(huì)的正式會(huì)員必須滿足：

1.在正規(guī)高等院校取得至少本科學(xué)歷，或者在社會(huì)上接受相當(dāng)本科教育經(jīng)歷或工作經(jīng)歷；

2.通過(guò)CFA一級(jí)考試，或通過(guò)協(xié)會(huì)的CFA自我測(cè)試標(biāo)準(zhǔn)；

3.具備符合要求的工作經(jīng)驗(yàn)

申請(qǐng)持證需要最少在36個(gè)月內(nèi)獲得至少4,000小時(shí)的相關(guān)工作經(jīng)驗(yàn)，即所做工作是與投資決策過(guò)程直接相關(guān)，或是用來(lái)產(chǎn)出對(duì)投資決策過(guò)程提供有用信息或增加價(jià)值的工作成果（比如，工作須涉及評(píng)估或應(yīng)用金融財(cái)務(wù)、經(jīng)濟(jì)、或統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)作為投資決策；監(jiān)督管理完成此類工作或是教授此類內(nèi)容）。

工作經(jīng)驗(yàn)可以是通過(guò)全職工作、兼職工作、或遠(yuǎn)程辦公安排獲得，可以在參加CFA考試前獲得，也可在完成考試期間或之后累積。

4.申請(qǐng)加入CFA分會(huì)，CFA分會(huì)會(huì)員身份雖是自愿申請(qǐng)但協(xié)會(huì)強(qiáng)烈建議申請(qǐng)加入；

5.同意遵守并簽署協(xié)會(huì)會(huì)員協(xié)議與《職業(yè)操守聲明》（即PCS）；

03

CFA會(huì)員申請(qǐng)及會(huì)費(fèi)繳納

協(xié)會(huì)通知，CFA常規(guī)會(huì)員和附屬會(huì)員的年費(fèi)上調(diào)至275美金，凍結(jié)費(fèi)用為100美金。

大家都知道CFA協(xié)會(huì)是非營(yíng)利組織，協(xié)會(huì)的運(yùn)營(yíng)費(fèi)用完全依賴于會(huì)員的注冊(cè)費(fèi)。自1998年會(huì)費(fèi)調(diào)整后，迄今23年內(nèi)CFA會(huì)費(fèi)始終沒(méi)有任何的變化。但CFA協(xié)會(huì)將一如既往的支持會(huì)員服務(wù)：每年抽取85%的收入用于會(huì)員服務(wù)。

CFA協(xié)會(huì)會(huì)員費(fèi)用：1）會(huì)員標(biāo)準(zhǔn)年費(fèi)為：275美元；2）已是退休狀態(tài)的會(huì)員年費(fèi)為：100美元；3）分會(huì)會(huì)員費(fèi)是多樣的，可參考具體所屬分會(huì)會(huì)費(fèi)交納標(biāo)準(zhǔn)；4）CFA協(xié)會(huì)與分會(huì)的會(huì)員費(fèi)一旦交納，不可退費(fèi)，不可轉(zhuǎn)讓會(huì)費(fèi)。

比如說(shuō)，你申請(qǐng)北京分會(huì)CFA Beijing的會(huì)員, 總共需要繳納275美元+500元人民幣。且一旦繳納會(huì)費(fèi)，不允許退款。

過(guò)CFA三級(jí)拿到CFA證書(shū)后每年都需要繳納年費(fèi)，不可以不繳納。因此，作為一名CFA協(xié)會(huì)會(huì)員，按時(shí)繳納CFA會(huì)費(fèi)也是我們的一項(xiàng)義務(wù)。

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