大家都知道CFA考試的“高含金量、全球第一金融證書(shū)“等聲譽(yù)，考試人群也趨于年輕化。在擁有更多工作經(jīng)驗(yàn)的考生當(dāng)中，通過(guò)CFA三個(gè)級(jí)別考試的幾率更高。越來(lái)越多的人給CFA貼上了“難”的標(biāo)簽，而大多數(shù)人看到這個(gè)標(biāo)簽都選擇放棄這個(gè)證書(shū)。

其實(shí)CFA并沒(méi)有想象中那么難：

1、報(bào)名條件“不難”達(dá)到

CFA的報(bào)名條件并不算苛刻，根據(jù)CFA協(xié)會(huì)的要求，報(bào)考不限定專(zhuān)業(yè)，只要擁有學(xué)士學(xué)位，即使是在校大學(xué)生也可以在大四階段考試；如果沒(méi)有學(xué)士學(xué)位也沒(méi)關(guān)系，有四年的合法工作經(jīng)驗(yàn)同樣能報(bào)名參加。所以大多數(shù)金融專(zhuān)業(yè)的或非該專(zhuān)業(yè)但是想從事這方面工作的人都是可以報(bào)名的。

2017年CFA考試報(bào)名符合以下條件即可：

1. 擁有學(xué)士學(xué)位或相當(dāng)?shù)膶?zhuān)業(yè)水準(zhǔn)以上，對(duì)專(zhuān)業(yè)沒(méi)有任何限制；

大學(xué)學(xué)習(xí)年限與全職工作經(jīng)驗(yàn)合計(jì)滿(mǎn)四年；

如果申請(qǐng)人不具備學(xué)士學(xué)位，而是具備相當(dāng)?shù)膶?zhuān)業(yè)水準(zhǔn)，也可被接受為候選人。CFA會(huì)用工作經(jīng)歷來(lái)考核申請(qǐng)人的專(zhuān)業(yè)水準(zhǔn)，一般來(lái)講，4年的工作經(jīng)歷即被視為 替代學(xué)士學(xué)位。這4年的工作經(jīng)歷，不一定要從事投資領(lǐng)域相關(guān)工作，只要是合法、全職、專(zhuān)業(yè)性的工作經(jīng)歷都可被接受。在校大學(xué)生報(bào)考具體條件可后臺(tái)咨詢(xún)。

2. 遵守職業(yè)道德規(guī)范

3. 完成注冊(cè)和報(bào)名以及支付費(fèi)用

4. 能夠用英語(yǔ)參加考試

補(bǔ)充說(shuō)明：

學(xué)歷要求——考生在報(bào)名參加考試時(shí)，要具備本科（或相當(dāng)程度）的學(xué)歷。大專(zhuān)兩年半加上一年半的工作時(shí)間；高中以上四年符合資格的專(zhuān)業(yè)工作經(jīng)驗(yàn)；自學(xué)考試同樣可以報(bào)考，只要具備相當(dāng)程度的學(xué)歷和工作經(jīng)驗(yàn)。

專(zhuān)業(yè)方面——具體并未限制。

英語(yǔ)水平——考試對(duì)考生的英語(yǔ)水平無(wú)特別要求，但鑒于考試為全英文試卷、全英文做答，故考生的英語(yǔ)水平應(yīng)建立在正確理解試題及正確表達(dá)考生觀(guān)點(diǎn)的基礎(chǔ)之上。

此外因?yàn)閳?bào)名的時(shí)候是要用到護(hù)照號(hào)碼的，這個(gè)問(wèn)題我專(zhuān)門(mén)咨詢(xún)過(guò)澤稷代理報(bào)名的專(zhuān)業(yè)老師，所以，在報(bào)名之前必須要申請(qǐng)護(hù)照，這個(gè)是很?chē)?yán)格的規(guī)定，沒(méi)有護(hù)照不能報(bào)名。

2、語(yǔ)言條件“不難”達(dá)到

CFA是一項(xiàng)國(guó)際證書(shū)，根據(jù)要求，其考試語(yǔ)言只能是英文。這就讓很多對(duì)自己英文不自信的考生望而卻步。其實(shí)，CFA對(duì)英文的要求并沒(méi)有大家想象的那么高，據(jù)歷年CFA官方答疑稱(chēng)：四級(jí)水平足矣。

CFA考試重點(diǎn)并不是看考生的英語(yǔ)語(yǔ)法運(yùn)用得如何，而是測(cè)試考生對(duì)關(guān)鍵投資點(diǎn)的分析，如證券分析和組合管理運(yùn)用、財(cái)務(wù)報(bào)表分析、金融衍生品等。所以只要把一些不認(rèn)識(shí)的金融專(zhuān)有名詞記住，看懂題目并用英文作答不是問(wèn)題。與其擔(dān)心寫(xiě)的句子合不合語(yǔ)法要求，還不如想想知識(shí)點(diǎn)回答得正不正確。

3、數(shù)學(xué)條件“不難”達(dá)到

有些人認(rèn)為要想考CFA一定要數(shù)學(xué)好，其實(shí)這是一個(gè)誤區(qū)。CFA level 1和level 2中雖然有計(jì)算題，但是占數(shù)比并不高，而且對(duì)數(shù)學(xué)的要求也不大，即使你不會(huì)微積分、高數(shù)曾掛過(guò)科也沒(méi)問(wèn)題。不夸張的說(shuō)，只要有高中水平的數(shù)學(xué)就可以解決這些計(jì)算題的運(yùn)算問(wèn)題。至于能不能做對(duì)計(jì)算題，還是取決于專(zhuān)業(yè)課知識(shí)的掌握程度。

4、專(zhuān)業(yè)條件“不難”達(dá)到

CFA考試主要考察考生的綜合金融專(zhuān)業(yè)知識(shí)，包括：經(jīng)濟(jì)學(xué)（宏觀(guān)經(jīng)濟(jì)學(xué)、微觀(guān)經(jīng)濟(jì)學(xué)、國(guó)際金融、國(guó)際貿(mào)易）、定量分析、國(guó)際金融市場(chǎng)與投資工具、另類(lèi)投資、股權(quán)資本評(píng)估、固定收益投資分析、財(cái)務(wù)分析、公司理財(cái)、投資組合管理、金融衍生工具、職業(yè)道德與操守等。

CFA總共分為三級(jí)，每年只能報(bào)一級(jí)，必須按等級(jí)順序考試，如果上一級(jí)沒(méi)有通過(guò)，就無(wú)法參加下一級(jí)的考試，但其實(shí)CFA的三個(gè)等級(jí)并沒(méi)有大家想象的那么難。而且據(jù)官方公布的通過(guò)率，每個(gè)等級(jí)的平均通過(guò)率高達(dá)49%，所以經(jīng)過(guò)一番復(fù)習(xí)后，考過(guò)的幾率十分大。

level1是240道選擇題，考試的側(cè)重點(diǎn)在于投資評(píng)估和管理的工具，考點(diǎn)多為一些比較基礎(chǔ)的知識(shí)；

Level2是120道選擇題，難度較level1高，主要是考查考生對(duì)知識(shí)點(diǎn)的綜合運(yùn)用程度；

level3是50%的寫(xiě)作和50%的案例分析，寫(xiě)作是很多考生比較頭疼的問(wèn)題，但是其實(shí)只要堅(jiān)持每天練習(xí)1~2個(gè)小時(shí)的寫(xiě)作，兩個(gè)月后會(huì)有明顯的提高，至于案例分析也就和level2差不多了。

CFA考試要從LevelⅠ、Level Ⅱ、Level Ⅲ依次報(bào)考，只有通過(guò)前一階段的考試，才有資格進(jìn)入下一階段的考試。所以想要報(bào)名參加的就要趕緊了，畢竟現(xiàn)在是2017年6月CFA考試報(bào)名的第二階段，對(duì)于報(bào)名條件不要太在意，沒(méi)有很高要求，不過(guò)報(bào)名過(guò)后的備考過(guò)程卻是重點(diǎn)和難點(diǎn)，一定要有很好的備考計(jì)劃，對(duì)于教材的選擇也有三類(lèi)：

1.主要看CFA協(xié)會(huì)提供的教材那一類(lèi)

根據(jù)以往的經(jīng)驗(yàn)來(lái)看。這一類(lèi)人是屬于沒(méi)有任何金融知識(shí)并且英文水平較低的學(xué)員，對(duì)于沒(méi)有金融基礎(chǔ)的他們必須這樣做，因?yàn)樗麄冃枰獜淖罨緛?lái)吃透這些 內(nèi)容，作為CFA協(xié)會(huì)的美國(guó)人來(lái)說(shuō)，他們確實(shí)花了不少心思來(lái)編寫(xiě)這些教材，這樣也很容易入門(mén)，所以說(shuō)我們的金融基礎(chǔ)學(xué)員那樣做也是對(duì)的，CFA協(xié)會(huì)提供 的教材是迄今為止我認(rèn)為最適合金融初學(xué)者學(xué)習(xí)的書(shū)籍，之所以他們的報(bào)名條件放在大三就可以報(bào)名，肯定也是有原因的，教材由CFA協(xié)會(huì)編、這些內(nèi)容也是主要 讓學(xué)員能夠看得懂，所以絕對(duì)的適合任何人群學(xué)習(xí)CFA的，這一點(diǎn)不可否認(rèn)。對(duì)于完全沒(méi)有對(duì)書(shū)本掌握的學(xué)員來(lái)說(shuō)，不適合一次看很多頁(yè)的內(nèi)容，這樣會(huì)讓我們?cè)?成每一單元的內(nèi)容似懂非懂或是越來(lái)越混雜。只有把每一次的知識(shí)點(diǎn)完全掌握才適合一次看大量的教材或者notes做總結(jié)，就像前面所說(shuō)的一樣，不建議學(xué)員提 前太早復(fù)習(xí)前一階段。反復(fù)溫故，讓你對(duì)當(dāng)時(shí)不會(huì)的地方加深印象，同樣的，剩一個(gè)月的時(shí)間研究習(xí)題，習(xí)題推薦，教材后習(xí)題，CFA官網(wǎng)提供的CFA考試 mock和sample（包括歷年的）。

2.只看kaplan出的CFA notes

這一類(lèi)人大部分是屬于自己大學(xué)專(zhuān)業(yè)就是金融，有一定的金融基礎(chǔ)，而且自己的金融英語(yǔ)水平很高，對(duì)CFA內(nèi)容中的專(zhuān)有名詞60%以上不是問(wèn)題的，當(dāng)然大家熟悉的是CFA notes，stalla的成本相對(duì)于有點(diǎn)高。

關(guān)于第二類(lèi)人不多說(shuō)，有自己的學(xué)習(xí)金融的一套方法，我主要推的第三種人群。

3.CFA notes與教材相結(jié)合

這種學(xué)習(xí)方式當(dāng)然是較適合時(shí)間充沛人士，但為了保證一次通過(guò)全部CFA等級(jí)我們必須這樣做，CFA本來(lái)也就是一個(gè)耗時(shí)耗力的證書(shū)。既然都想過(guò)考CFA了花 再多時(shí)間也在所不惜。對(duì)于CFA考試掛掉來(lái)說(shuō)，我們這樣做...那是再好不過(guò)的一個(gè)學(xué)習(xí)方法了，比他們既省金錢(qián)又省時(shí)間。最主要是學(xué)到東西，考試順利，廢 話(huà)不多說(shuō)，第三類(lèi)的重點(diǎn)在筆記上，多做題和思考也是我們不可缺少的，其他兩類(lèi)也可以筆記，但是時(shí)間就花費(fèi)的多，這一種方式大概需要半年，不過(guò)對(duì)以后考試會(huì) 很有幫助，第一遍讀notes的時(shí)候，稍微不是很通的地方立刻返回課本精讀一下，然后再在自己的筆記上記一筆，怎么記憶深刻怎么記（一定要記錄），然后過(guò) notes的時(shí)候可以先看筆記上記錄的東西，最好是先在腦海里面想一遍，理理思路。

然后在通讀notes，再印證自己前面回想的是否正確，第二遍結(jié)束的時(shí)候拿出來(lái)教材跟大綱，跟著大綱回想自己學(xué)習(xí)框架，這一步很重要，要仔細(xì)的理一遍，這 對(duì)你看到題目?jī)?nèi)容反映這部分是屬于什么概念有很大的幫助，到考試前期必須心里要有一個(gè)底，對(duì)做題的效率有點(diǎn)幫助，然后在用最后一個(gè)月攻克題目，照舊推薦的 是CFA教材課后習(xí)題還有CFA協(xié)會(huì)出的CFA mock 和sample，這些掌握后通過(guò)CFA三級(jí)也是必然的了

CFA課程具體方法分享：

1、從 Equity入手，這部分容易一些，而且應(yīng)該算是最不枯燥的一個(gè)，再?zèng)]有底子總聽(tīng)說(shuō)過(guò)股票，從這里入手可以興趣會(huì)高一些，這樣也有利于后續(xù)的學(xué)習(xí)，讓CFA知識(shí)更容易被理解和接受。然后Fixed Income,Alternative Investment,最后Portfolio Management。

2、Financail Statement Analysis, 建議直接用官方教材，因?yàn)楣俜浇滩闹v得比較系統(tǒng)而且不枯燥，此科目涵蓋的知識(shí)點(diǎn)比較多，教材在一級(jí)不用掌握很深的知識(shí)點(diǎn)上篇幅掌握很好，用notes 會(huì)疑問(wèn)較多，因?yàn)闀?huì)計(jì)知識(shí)相當(dāng)深，很多一級(jí)考試不必要掌握。但是這一部分是一級(jí)考試重中之重。晚了看Corporate Finance,問(wèn)題不大,其中Corporate Governance(公司治理部分)是一個(gè)獨(dú)立的知識(shí)點(diǎn)，建議加強(qiáng)中文知識(shí)背景學(xué)習(xí)。

3、Economics 這一塊沒(méi)有經(jīng)濟(jì)學(xué)基礎(chǔ)的同學(xué)要補(bǔ)充中文的經(jīng)濟(jì)學(xué)知識(shí)背景，這一塊教材講得不經(jīng)典，市場(chǎng)有很多經(jīng)濟(jì)學(xué)原理的教材，初級(jí)點(diǎn)的高鴻業(yè)、梁小平的，中級(jí)點(diǎn)曼昆、薩繆爾森的經(jīng)濟(jì)學(xué)原理。

4、Ethics只有死記，至于Quantitive部分學(xué)習(xí)一級(jí)應(yīng)該是很容易的，因?yàn)檫@塊的知識(shí)點(diǎn)不是很深，一般的學(xué)員都能理解，如個(gè)別有問(wèn)題的話(huà)多看幾遍書(shū)也就理解了。

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